非法避稅和資助恐怖主義都是具有經(jīng)濟(jì)后果的令人反感的違法行為。洗錢支持潛在的盈利犯罪（例如腐敗、販毒、市場操縱、欺詐或逃稅），以及隱瞞或推進(jìn)非法活動(dòng)的目的。這些非法活動(dòng)創(chuàng)造了貨幣流，其中包括將資產(chǎn)從貨幣和社會(huì)生產(chǎn)性利用中重新定向，重新定向可能會(huì)損害部分國家、貨幣區(qū)域和外部穩(wěn)固性。杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司還對(duì)社會(huì)和一般而言的經(jīng)濟(jì)框架產(chǎn)生粗略的、卑鄙的影響。在反洗錢的時(shí)候 和 CFT 措施得到充分執(zhí)行，它們減少了非法貨幣流動(dòng)的不利后果，同時(shí)也促進(jìn)了金融市場的完整性和穩(wěn)定性。

貨幣和社會(huì)影響

洗錢的問題有多大是不可能說清楚的，但國際貨幣基金組織估計(jì)它可能占世界GDP的5%。然而，杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司更大的威脅是對(duì)經(jīng)濟(jì)和它所服務(wù)的公民社會(huì)。英國對(duì)洗錢的定義包括所有類型的交易或持有非法財(cái)產(chǎn)，包括犯罪所得，以及協(xié)助處理或占有犯罪財(cái)產(chǎn)。必須強(qiáng)調(diào)的是，有組織的洗錢和恐怖主義融資都是具有經(jīng)濟(jì)后果的金融犯罪。合規(guī)管理和Google Cloud Platform 安全服務(wù)為中型金融機(jī)構(gòu)提供云端反洗錢應(yīng)用程序。

隱藏的犯罪行為（可能是污穢、毒品交易、市場控制、勒索或避稅）創(chuàng)造了遠(yuǎn)離經(jīng)濟(jì)和社會(huì)建設(shè)性用途的資金流，這些重定向會(huì)影響金融部門及其穩(wěn)健性。它們還對(duì)社會(huì)和整體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生相反的影響。國際貨幣基金組織強(qiáng)調(diào)，令人信服的反洗錢指導(dǎo)方針可以減輕非法貨幣活動(dòng)的不利后果，同時(shí)進(jìn)一步提高貨幣市場的可信度和實(shí)力。

AML 監(jiān)控指南和 KYC

雖然它們密切相關(guān)，但 AML 和了解杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司的客戶 (KYC) 標(biāo)準(zhǔn)之間存在區(qū)別。KYC 準(zhǔn)則是銀行必須遵循的程序來驗(yàn)證客戶的真實(shí)性。反洗錢解決方案的運(yùn)作范圍更廣：它是指機(jī)構(gòu)為防止和打擊洗錢、恐怖主義融資和其他金融犯罪而采取的措施。銀行利用 AML 安全性和 KYC 合規(guī)性來確保其金融機(jī)構(gòu)的安全。

反洗錢 (AML) 驗(yàn)證規(guī)則和程序旨在通過阻止犯罪分子參與交易以隱瞞與非法活動(dòng)相關(guān)的現(xiàn)金來源來協(xié)助金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)。

許多國家，就像歐盟這樣的經(jīng)濟(jì)和政治聯(lián)盟一樣，已經(jīng)建立并不斷重新審查法律和指導(dǎo)方針，以打擊非法避稅和恐怖主義融資。

全球反洗錢授權(quán)和方法

此外，金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 是一個(gè)政府間機(jī)構(gòu)，杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司制定原則以幫助各國制定和更新打擊洗錢和恐怖主義融資的法律，增加了一致性。FATF有39個(gè)成員，包括37個(gè)成員國、歐盟委員會(huì)和海灣合作委員會(huì)。

盡管 AML 安全法律法規(guī)因國家/地區(qū)而異，但杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司始終要求金融機(jī)構(gòu)遵守一套嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)。此類政策解釋了金融機(jī)構(gòu)的人員、流程和技術(shù)，以避免將非法資金重新引入金融系統(tǒng)。

遵守美國的反洗錢法規(guī)

例如，根據(jù)《銀行保密法》（BSA），美國的銀行應(yīng)實(shí)施可行的反洗錢合規(guī)計(jì)劃，就像合理的客戶盡職調(diào)查技術(shù)和項(xiàng)目一樣。銀行也應(yīng)評(píng)估外國資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC) 給出的金融和兌換限制，并建立可行的可疑流動(dòng)檢查和詳細(xì)流程。重要的是，要同意 BSA，銀行應(yīng)利用基于危險(xiǎn)的系統(tǒng)來制止逃稅行為。

嚴(yán)格反洗錢政策的優(yōu)勢

反洗錢驗(yàn)證政策和程序，除了協(xié)助金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢和反恐融資法律法規(guī)外，還有助于杭州標(biāo)志設(shè)計(jì)公司為企業(yè)樹立基調(diào)并鼓勵(lì)合規(guī)文化。

鑒于銀行進(jìn)行的交易數(shù)量眾多，貨幣組織依靠創(chuàng)新來遠(yuǎn)離、區(qū)分、研究和報(bào)告可疑交易，以將其反洗錢規(guī)則付諸實(shí)踐。

總結(jié)

反洗錢政策為打擊洗錢等威脅提供了明確的規(guī)定。那些遵守反洗錢法律法規(guī)并進(jìn)行有效溝通的組織被視為更安全，因?yàn)楹贾輼?biāo)志設(shè)計(jì)公司嚴(yán)格遵守這些法律法規(guī)。